Rapporten oppsummerer statistikk og analyser av utviklingen i pensjoneringsatferd, yrkesaktivitet og inntektsutvikling i den eldre befolkningen til og med 2012, eller så langt det foreligger statistikk på ulike områder. Et viktig formål med rapporten er å se nærmere på hvordan pensjonsreformen har påvirket pensjonsuttak og sysselsetting.

The principal purpose of this article is to analyse the trade-off between the (un)certainty in contributions on the one hand and benefits on the other that is embedded in different pension arrangements.

This paper develops a pension product that is explicit about the pre-established goals that are aimed for. The proposed product presents a trade-off that is transparent in terms of required contributions, the income level targeted and guarantees offered. Depending on participants' preferences, individualized investment plans are constructed that focus on achieving the desired standard of living in retirement with a likelihood that is ex-ante defined. In addition, the event of falling short of the goal is managed. To address the risk of failure to achieve the desired income target, guaranteed income is offered to safeguard a minimum standard of living in retirement.

Det er mye oppmerksomhet om utforming av nye pensjonsprodukter og om ytelsespensjonens framtid. I Pensjonsforum tar vi debatten et skritt videre og reiser spørsmålet om hva som vil kjennetegne produksjon, eller det man kan kalle leveransen, av pensjonene i fremtiden. Vil det bli gjort på en effektiv måte? Hvordan kan man få mer pensjon pr krone? Denne problemstillingen har mange sider og er koblet til konkurranseforhold, virksomhetsregulering, produktregulering og hvordan ordningene er organisert. I to kommende seminarer i Pensjonsforum vil ve reise sentrale problemstillinger i forbindelse med «produksjon av pensjon» og betydning for kostnader og kapitalforvaltning og dermed for hvor mye pensjon den enkelte vil få.

In this paper, we use a recent policy change in the Netherlands to study how changes in search requirements for the older unemployed affect their transition rates to employment, early retirement and sickness/disability benefits. The reform, becoming effective on January 1st 2004, required the elderly to formally report their job search efforts to the employment office in order to avoid a (temporary) cut in benefits.

Recent literature makes a distinction between 'voluntary' and 'involuntary' early retirement, where 'involuntary' early retirement results from employment constraints rather than from a preference for leisure relative to work. This paper analyzes 'voluntary' and 'involuntary' early retirement based on international microdata covering 19 industrialized countries.

We analyze expectations of the Dutch population of ages 25 and older concerning the future generosity state and occupational pensions, the two main pillars of the Dutch pension system. Since the summer of 2006, monthly survey data were collected on the expectations of Dutch households concerning purchasing power of occupational pensions, eligibility and purchasing power of old age social security benefits, and the average retirement age ten or twenty years from now.

Stadig fleire kombinerer arbeid og pensjon, og det er ikkje lenger fullt samsvar mellom når folk tek ut pensjon og når dei sluttar i arbeid. Nav har difor utarbeidd indikatorar for pensjoneringsåtferd og for sysselsetjing blant eldre: forventa yrkesaktivitet og forventa pensjoneringsalder.

Artikkelen ser på utviklingen i bruk av gradert uførepensjon, og hva som kjennetegner personer som mottar en gradert ytelse, sammenliknet med andre uførepensjonister. Vi finner at omlag 18 prosent av dagens uførepensjonister mottar en gradert uførepensjon. Graderingsandelen er betydelig høyere blant kvinner (21 prosent) enn blant menn (13 prosent). Dette kan blant annet skyldes at kvinner med uførepensjon har andre diagnoser enn menn, samt at menn og kvinner har ulike jobber.

The workplace pension reforms are set out in the Pensions Act 2008 and were introduced in October 2012 with large employers being subject to the duties first. Large employers will be subject to the duties between October 2012 and February 2014, medium employers from April 2014 to April 2015 and small/micro-employers from June 2015. Under the reforms, employers will be required to automatically enroll certain members of their workforce, these are called eligible jobholders (those aged between 22 and State Pension age, working in the UK and earning more than £8,105), into a workplace pension scheme, unless the worker is already in a qualifying scheme.