Disability is a permanent unexpected shock to labor supply which according to the theory of the added worker effect should induce a large spousal labor supply response. The Disability Insurance (DI) program is designed to mitigate the income lost due to disability. To the extent that it does this, it can crowd out the spousal labor supply response predicted by the added worker effect theory.

Early retirement from regular employment provides a major challenge to social and health policies in Europe. “As people older than 60 will comprise close to one third of the population in several European countries over the next two decades, a shrinking number of economically active people will have to support a growing number of economically dependent elderly people” (SHARE, 2009, p.5). There is, therefore, a political focus on the need to maintain workers longer in employment. An example of this European endeavour is the declaration by the European Council (Stockholm, March 2001) that claimed that by 2010 at least half of the EU population aged between 55 and 64 shall be in employment.

Over the last 30 years, 401(k) and other defined contribution retirement plans have displaced defined benefit pension plans in the private sector (US). Defined benefit plans traditionally provided benefits in the form of a lifetime annuity. In contrast, in 401(k) plans, annuitization is voluntary, rare, and often not even a plan option. Participants face the challenge of decumulating their wealth over their remaining lifetimes, trading off the risk of outliving that wealth against the cost of unnecessarily restricting their consumption.

The old Swedish pension system combined both Beveridgean features – in the form of a
universal tax-financed flat-rate basic pension (folkpension) and pension supplements – and a
Bismarckian insurance system – the earnings-related contribution-financed defined-benefit
allmän tilläggspension (ATP) – that guaranteed very generous and encompassing protection
against old age risk. The ATP system entered serious fiscal difficulties from the 1980s, when
a 10-year long reform effort started.

In OECD countries, generous pension policy schemes, particularly those which existed during the 1980s and early 1990s, have been advocated as being responsible for the early retirement of workers from the labour force. Italy stands out among the OECD countries as having the highest pension deficit: in 2008, it was 14.1% of GDP compared to the OECD average of 7%, and increased by 23% over the period 1995-2005 (OECD). The Italian pension system is designed on a pay-as-you-go (PAYG) basis; older workers still receive their pensions under the defined benefit (DB) scheme, whereas the shift to the notional defined contribution (NDC) scheme will affect younger generations.

Nye tall fra NAV viser at det nå er 17 200 personer mellom 62 og 67 år som har søkt om uttak av alderspensjon fra januar 2011. Dette utgjør omkring 17 prosent av de potensielle alderspensjonssøkerne. Selv om det fra nyttår blir mulig med gradert uttak av alderspensjon har 83 prosent søkt om uttak av hel pensjon.

På seminaret om tjenestepensjoner i privat sektor presenterte Jon Hippe og Pål Lillevold beregninger og konklusjoner fra sin rapport "Den gylne middelvei". Nils Martin Stølen fra SSB kommenterte. Presentasjonene fra seminaret er nå lagt ut og kan finnes under "Foredrag i pensjonsforum" i høyremenyen.

Senter for seniorpolitikk har publisert seniorpolitisk barometer for 2010. Barometeret kartlegger holdninger på det seniorpolitiske området i arbeidslivet. Barometeret viser blant annet at andelen som ønsker å arbeide etter at de får rett til pensjon har økt fra 56 til 76 prosent de siste fire årene.

I finansministerens redegjørelse for statsbudsjettet var pensjon et sentralt tema. Det ble i finanstalen lagt vekt på at arbeidslinja er en del av nøkkelen for å møte de høye pensjonsutgiftene.

Denne siden inneholder publikasjoner fra Pensionsmyndigheten, Statistiska centralbyrån, Institutt for framtidsstudier og Institutt for sosialforskning SOFI de siste ti år, som omhandler pensjon. For å lese hele publiksjonen trykker man på selve publikasjonen.

Statistisk sentralbyrå (SSB) er den sentrale institusjonen for innsamling, bearbeiding og formidling av offisiell statistikk i Norge. Statistisk Sentralbyrå leverer statistikk og analyser på de fleste områder, også pensjonsområdet.